Rusko zařazeno na seznam vysoce rizikových zemí EU v oblasti AML

Dne 3. prosince 2025 Evropská komise zařadila Rusko mezi vysoce rizikové třetí země z pohledu boje proti praní peněz a financování terorismu (AML). Stalo se tak prostřednictvím delegovaného nařízení Komise (EU) 2026/46 ze dne 3. 12. 2025. Uvedené nařízení nabylo účinnosti dvacátým dnem po vyhlášení – tedy 29. ledna 2026. Od tohoto data je Ruská federace oficiálně považována za vysoce rizikovou zemi v rámci AML režimu.

Praktickým důsledkem zařazení Ruska na “černou listinu” EU je, že všechny povinné osoby (subjekty podléhající AML legislativě – například banky, poskytovatelé úvěrů, realitní makléři či pojišťovny) v ČR i celé EU nyní musí nahlížet na jakýkoli obchodní vztah nebo transakci s vazbou na Rusko jako na vysoce rizikovou. To v souladu s právními předpisy znamená povinné uplatnění zesílených opatření tzv. prohloubené identifikace a kontroly klienta (enhanced due diligence). Konkrétně jde například o získání dodatečných informací o klientovi i jeho eventuálním skutečném majiteli, ověření původu finančních prostředků a majetku, zamýšlené povaze obchodního vztahu a ověřování dokumentů či informací z různých důvěryhodných zdrojů. České povinné osoby tak mají za povinnost provádět přísnější kontrolu klientů a obchodů s vazbou na Rusko a důsledně plnit veškerá dodatečná opatření prevence praní peněz a financování terorismu, která s touto vysokorizikovou kategorizací souvisejí.