Novela směrnice AML

Dne 19. června 2018 byla v Úředním věstníku Evropské Unie zveřejněna směrnice (EU) č. 2018/843, kterou se mění směrnice (EU) 2015/849 o předcházení využívání finančního systému k  praní peněz nebo financování terorismu a směrnice 2009/138/ES a 2013/36/EU, známá obecně pod označením 5. AMLD (více také http://www.fucik.cz/publikace/nova-evidence-skutecnych-vlastniku/).

Novela obsahuje několik klíčových změn stávajících směrnic zejména v  následujících oblastech:

• Rejstřík skutečných vlastníků a přístup k evidovaným informacím 
• Virtuální měny a jejich definice
• Předplacené karty a snížení prahových hodnot
• Posílení finančních zpravodajských jednotek
• Due diligence – standardizovaná identifikace vysoce rizikových třetích zemí a opatření týkající se hloubkové kontroly klienta 

Členské státy mají tuto směrnici transponovat do lokálního práva nejpozději do 10. ledna 2020.